Duże przedsiębiorstwa i korporacje
Natychmiastowa transakcja wymiany walut rozliczana jest po kursie ustalonym w chwili zawierania transakcji. Istnieje możliwość indywidualnego negocjowania kursu walutowego. Środki pieniężne, będące rezultatem dokonania operacji wypłacane są Klientowi w „dacie waluty” (ustalonej w trakcie zawierania transakcji), najpóźniej dwa dni robocze od dnia zawarcia transakcji (SPOT).
Z możliwości zawierania natychmiastowych transakcji wymiany walut korzystają przede wszystkim duże firmy i korporacje, których działalność gospodarcza wiąże się z dokonywaniem bądź otrzymywaniem płatności w walucie obcej (importerzy i eksporterzy).
Stosowane są następujące daty waluty:
Z możliwości zawierania natychmiastowych transakcji wymiany walut korzystają przede wszystkim duże firmy i korporacje, których działalność gospodarcza wiąże się z dokonywaniem bądź otrzymywaniem płatności w walucie obcej (importerzy i eksporterzy).
Stosowane są następujące daty waluty:
- standardowo używana jest data waluty „SPOT” (rozliczenie transakcji następuje dwa dni robocze po dniu jej zawarcia, czyli rachunek Klienta obciążany jest „dziś”, dostawa waluty następuje dwa dni robocze po dniu zawarcia transakcji)
- data waluty „na jutro” (rozliczenie transakcji następuje jeden dzień roboczy po dniu jej zawarcia) – może być stosowana na życzenie Klienta, jeżeli transakcja jest połączona z przekazem kwoty kupionej przez Klienta na rachunek własny lub rachunek osoby trzeciej w banku
- data waluty „na dziś” (rozliczenie transakcji następuje w dniu jej zawarcia) – może być ona stosowana na życzenie Klienta dla transakcji połączonej z przekazem kwoty kupionej przez Klienta na rachunek własny w banku
Korzyści
- usprawnienie rozliczeń w walutach obcych
- perspektywa atrakcyjnego lokowania nadwyżek w walutach obcych
- osiąganie dodatkowych dochodów w przyszłości w sytuacji korzystnych zmian kursowych
- w zależności od realizowanych obrotów, możliwość uzyskania rabatu kursowego, bonifikaty kursowej lub indywidualnie negocjowanych kursów walutowych
- dostępność transakcji dla Klientów nie posiadających rachunku bieżącego w BRE Banku
Warunkiem zawarcia transakcji jest posiadanie przez Klienta rachunku rozliczeniowego w banku. Jeżeli Klient nie posiada takiego rachunku, otwierany jest tzw. rachunek rozliczeniowy – nieoprocentowany, za którego otwarcie i prowadzenie nie są pobierane żadne opłaty. Udostępnienie produktu odbywa się standardowo na podstawie Zintegrowanej Umowy Rachunku Bankowego (ZURB) oraz Regulaminu „Natychmiastowe transakcje wymiany walut”. Klienci, którzy zamierzają skorzystać z produktu, a rachunek bieżący otworzyli w BRE Banku przed 1 lutym 2006 r., powinni podpisać ZURB.
