Aktywny Portfel Funduszy umożliwia aktywne zarządzanie w okresie trwania produktu. Decyzje inwestycyjne podejmowane są przez ekspertów spółki BRE Wealth Management SA, którzy wybierają najatrakcyjniejsze fundusze oraz zarządzają alokacją. Możliwość alokacji w ramach produktu jest nieograniczona.
Dywersyfikacja portfela docelowo obejmuje 5-8 wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych.
Aktywny Portfel Funduszy odracza zapłatę podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki) aż do momentu zakończenia inwestycji. Produkt został przygotowany w formie polisy ubezpieczeniowej, będącej parasolem podatkowym, obejmującym znajdujące się w portfelu fundusze inwestycyjne.
Produkt powstał we współpracy z renomowanym partnerem - AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. - wchodzącym w skład grupy AXA, jednej z największych firm finansowych świata. AXA zapewnia bezpieczeństwo finansowe 65 milionom klientów na świecie i zarządza aktywami o łącznej kwocie ponad 1,3 biliona euro.
Dywersyfikacja portfela docelowo obejmuje 5-8 wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych.
Aktywny Portfel Funduszy odracza zapłatę podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatku Belki) aż do momentu zakończenia inwestycji. Produkt został przygotowany w formie polisy ubezpieczeniowej, będącej parasolem podatkowym, obejmującym znajdujące się w portfelu fundusze inwestycyjne.
Produkt powstał we współpracy z renomowanym partnerem - AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. - wchodzącym w skład grupy AXA, jednej z największych firm finansowych świata. AXA zapewnia bezpieczeństwo finansowe 65 milionom klientów na świecie i zarządza aktywami o łącznej kwocie ponad 1,3 biliona euro.
Korzyści
- Aktywnie zarządzany portfel funduszy z szansą na ponadprzeciętne zyski
- Dostęp do najlepszych funduszy inwestycyjnych na polskim i globalnym rynku wraz z funkcjonalnością zarządzania portfelem aktywów
- Atrakcyjny poziom przystąpienia do inwestycji
- Kontrolowane ryzyko inwestycyjne
- Optymalizacja podatkowa – odroczenie momentu zapłacenia podatku od zysków kapitałowych
- Brak opłat za zakończenie inwestycji po 4 roku
- Brak opłat za nabycie – 100% alokacji wpłaty
Powyższe informacje nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego ani wzorca umownego, ogólnych warunków umów, czy regulaminu i służą wyłącznie celom informacyjnym. BRE Bank SA dołożył należytych starań, aby zamieszczone informacje były rzetelne i oparte na wiarygodnych źródłach, jednak nie może zagwarantować ich poprawności, zupełności i aktualności. Wszelkie zamieszczone dane mają charakter wyłącznie informacyjny i marketingowy i nie powinny być wyłączną podstawą podejmowania decyzji inwestycyjnych. BRE Bank SA nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych na podstawie powyższych materiałów i zawartych w nich treści. Szczegółowe informacje na temat produktu dostępne w Oddziałach BRE Banku na terenie kraju.
- forma produktu: ubezpieczenie grupowe
- strategia: portfel wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych
- okres trwania: bezterminowy
- podatek od zysków kapitałowych: odroczenie do czasu wypłaty środków
- waluta inwestycji: PLN
- ubezpieczyciel: AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń SA
- podmiot zarządzający: BRE Wealth Management S.A.
- forma inwestycji: certyfikat ubezpieczeniowy
- minimalna kwota inwestycji: 25 tys. PLN
- ryzyko inwestycji: średnie
- opłata za zarządzanie: 1,0% rocznie
- koszt ubezpieczenia: 1,9% koszt zarządzania Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym
Schemat konstrukcji produktu:
Z inwestycją wiąże się kilka typów ryzyka inwestycyjnego: ryzyko osiągnięcia niekorzystnych wyników przez fundusze inwestycyjne, ryzyko rynkowe , kredytowe, ryzyko stopy procentowej i rozliczenia. Jest to kontrolowane ryzyko inwestycyjne rozłożone pomiędzy wyselekcjonowane produkty. Prosimy pamiętać, że chociaż inwestycja daje szanse na wysokie zwroty, istnieje zagrożenie uzyskania niekorzystnych wyników.
Przed przystąpieniem do umowy ubezpieczenia Klient powinien zapoznać się z Ogólnymi Warunkami Ubezpieczeniowymi na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Aktywny Portfel Funduszy.
Przed przystąpieniem do umowy ubezpieczenia Klient powinien zapoznać się z Ogólnymi Warunkami Ubezpieczeniowymi na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Aktywny Portfel Funduszy.
Zgodnie z Regulaminem Świadczenia Usług Private Banking w BRE Banku SA minimalna wysokość kwoty wymagana do zawarcia umowy o korzystanie z usług Private Banking wynosi 500 000 PLN lub równowartość tej kwoty w innej walucie.
